勧誘方針
金融商品に関するお客様の知識、経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた金融商品の販売に努めます。
お客様への商品説明等については、お客様本位の販売・勧誘形態を行うよう努めます。
- 金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。
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- 保険業法、保険法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、その他各種法令等を遵守し、お客様の立場に立った
- 勧誘に努めます。
- お客様に商品内容を正しくご理解いただけるよう、お客様の知識や経験に合わせた説明を行い、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
- 保険金の不正取得を防止する観点から、お客さま本人確認、同意確認は確実に行い、適正な保険金額を定めるよう努めます。
- 保険販売等においては、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客様の意向と実情に最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
- お客様の経験、契約目的、財産の状況等を十分把握し勘案したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
- お客様に関する情報については、適正な取扱いを行い、お客様の権利利益の保護に配慮してまいります。
- 変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めます。
- 販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
- お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等を工夫し、お客様にご理解いただけるよう常に努力してまいります。
- お客様の意見を収集し現状把握に努め、また、お客様満足度を高めるよう努めます。
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- 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
- お客様の様々な意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かしてまいります。
FD宣言
当社はお客様本位の業務運営を基本とし「地域に根ざし皆様に愛される安心できる代理店」を目指していきます。
- 常にお客様に満足していただけるように、より良い商品とサービスの提供に努めます。
- お客様のアンケートに基づき、お客様満足度の向上を目指します。
- お客様の更新案内には早期に対応し、安心をお届けします。
- お客様が事故や災害に遭われたときは、迅速な対応でお客様の不安解消につなげます。
お客様本位の業務運営宣言 (KPI)
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方針
お客様とコミュニケーションを取り、親切かつ丁寧な対応を心掛けます。
取組
お客様とは対面にて対応し、分かりやすく丁寧な手続きをしていきます。ご要望に応じてお電話での対応も承ります。
KPI 対面・電話ナビ率：85％以上 -
方針
お客様アンケートの結果を社内で共有し、お客様満足度の向上に努めます。
取組
スタッフ統一のため社内会議を行い、お客様の声に耳を傾け、ニーズに応えられるように努めます。
お客様満足度の調査・分析を行い、お客様の満足を定義し、数値化します。
KPI お客様アンケート 満足度：８以上90％ -
方針
お客様に安心と満足をお届けするために早期更改に努めます。
取組
お客様が余裕を持って更改手続きしていただけるよう、満期管理を徹底します。
KPI 早期更改率：85％ -
方針
お客様が事故や災害に遭われたときは、安心していただけるよう、お客様に寄り添った対応をいたします。
取組
常に迅速な対応を心掛け、保険金請求時にも適切に対応し、お客様の不安解消に努めます。
KPI 代理店窓口：90％