勧誘方針・KPI｜損害・生命保険代理店【株式会社T・Kトラスト】

① 自動車保険の更新手続き時に、お客さまアンケートの回答をご依頼します。お客さまの声を数多く収集するために、

更新手続き後にお客様の携帯電話にSMSでアンケートが送付されることを丁寧に説明することで回答率アップに努めます 。

② 苦情やお客様アンケート結果は、月1回開催の全体会議で共有し、改善策の協議等サービスの向上に活かします 。

③ 原則満期28日前までに更改手続きを完了し、契約時の不備率を減らし、保険始期前までに保険証券がお客様の手元に届けることで、お客様に安心をお届けします 。

④ 毎月KPIの進捗状況を確認し、進捗が思わしくないものは、原因分析・改善策を協議し、次の活動につなげます 。

弊社は、お客さまの最善の利益を図るため、コンプライアンス専守を徹底し、お客さまの安心と満足を高めてまいります 。

① 教育研修計画に、弊社のお客さま本位の業務運営方針の取組やコンプライアンス意識の浸透を図るための研修内容を設定します 。

② 研修計画を確実に実行するため、対面による集合型研修に加え、WEBやeラーニング等を活用します 。

③ すべての研修において、研修実施記録簿により参加有無を毎月管理し、欠席者への補講等、社員全員が受講することを徹底します 。

弊社は、お客さまに最適な商品・サービスを選択頂けるよう、お客様目線で丁寧で分かり易い説明を行います 。

① 広域災害や自動車事故発生時に、お客さまへの対応を迅速かつ確実に実施するための連絡手段として携帯電話番号の収集を徹底します 。

② 原則、お客さまへの更新手続きのご案内を満期2か月までに実施し、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてタブレット (ペーパーレス手続き)を活用して説明することで、お客さま一人一人に寄り添った丁寧でわかりやすい説明を心がけます 。

③ お客さまの意向に沿った提案をするために、高齢のお客さまに対してはご家族の同席をお願いします（もしくは複数回確認）。

④ 投資性商品である変額保険については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します 。

4⃣【原則6】【お客様にふさわしいサービスの提供】

弊社はお客さまに寄り添い、お客さまのご意向に応えるべく、万が一の際も、お客さまの満足のいく質の高いサービスを提供してまいります 。

① お客さまの万一の時にお役に立てるように、教育・研修計画に事故対応力強化の内容を盛り込むことで、

事故発生時にお客様に適切かつ迅速にアドバイスできる事故対応力に強い社員を育成します 。

② 保険会社、弁護士、整備工場、板金業者等各種専門家との連携 (ネットワークを構築)を強化することで、質の高いサービスを提供します 。

③ 変額保険等の投資性商品の販売に際しては、お客さまの保険商品に関する知識、経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、適切なご説明・ご理解に努めます 。

弊社は、役員全員がお客さまの利益を最優先に心掛け、全員が一丸となって取り組めるように、営業社員全員の高いレベルの資格取得へのバックアップや教育研修の充実を図っていきます 。

① 人材育成計画に資格取得(損保トータルプランナー・生保ライフコンサルタントなど)を盛り込み、資格取得について積極的に奨励し支援する制度を設けます 。

② 営業社員全員が、お客さま視点にたった提案活動を実践するために、研修計画に、生損保の保険知識はもちろんのこと、

その他幅広い情報・知識において高い専門性や技術力を習得するための研修内容を設定します 。

③ お客さま本位の業務運営方針のKPIを人事制度の評価項目に設定し、お客さま本位の業務運営方針の早期浸透・定着を図ります 。

毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告いたします。

また、常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」の見直しを行います 。

尚、「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、パッケージ商品・サービスなどを対象とした注（原則5注2、原則6注2・注3）については、

当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。今後、環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。